隨著全球經濟格局的不斷演變，財富的分配與轉移亦正在悄然發生重大變遷。根據財富管理公司的預估，在未來的25年內，美國將發生史上最大規模的財富轉移，預計將有超過100兆美元（約合新台幣3305兆元）的資產從嬰兒潮世代及更老一代轉移到他們的繼承人手中。這筆龐大的財富涵蓋了多種類型的資產，包括房地產、藝術品、陳年葡萄酒等，顯示出戰後經濟快速發展所帶來的財富累積現象。
根據英國《金融時報》的報導，第二次世界大戰結束後，隨著經濟復甦和擴張，許多家庭積累了相當可觀的財富。根據財富管理公司Cerulli Associates最新的報告，美國即將見證這場財富轉移的盛況，超過100兆美元的家庭財富將被傳承給配偶或下一代。儘管預計最高額的年度轉移可能還需要10到20年才能顯現，但目前每年傳承給配偶與下一代的財富已經達到2.5兆美元（約合新台幣82.6兆元），這表明財富轉移的趨勢已經在逐漸加速。
隨著財富的流動，當前年輕一代的投資組合呈現出與前兩代截然不同的風格。他們更加青睞於私募股權、新創公司以及加密資產等更具潛力的替代性投資選擇。這樣的趨勢不僅改變了投資市場的格局，還使整個財富管理領域面臨新的挑戰。
然而，這一過程並非沒有風險。在美國最富有的10%家庭中，將會接受到這筆龐大財富的贈予，而英國的嬰兒潮世代在傳承給孩子的遺產方面，將會是較貧困一代的兩倍以上。不過，隨著世代的交替，遺產轉移的過程並不總是一帆風順。根據一項長達20年的美國研究顯示，70%的富裕家庭在第二代之後便失去了財富，到了第三代，90%則幾乎淨財而亡。家族內部因財產所引發的糾紛與訴訟，或是繼承人因大筆遺產而進行的高風險投資，都可能是導致財富快速流失的重要因素。
為了應對這些挑戰，根據2023年的一項調查，儘管在英國約有40%的年輕人具備基本的財務知識，他們的長輩仍對他們如何管理這筆龐大的財富表示擔憂。這表明了在財富轉移的過程中，教育與傳承顯得尤為重要，如何妥善傳遞財富及智慧，以確保其不會因不當管理而快速流失，是現代家庭亟待解決的課題。
隨著這場財富轉移的浪潮逐漸來臨，無論是財富的擁有者，還是接收者，都需要重新思考如何合理規劃與管理自身資產，以應對未來可能出現的各種挑戰。
